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繼廈門、天津、深圳、上海等多地發起對商業保理公司、融資租賃公司、典當行等三類企業的檢查清理之后，北京地方金融監督管理局也終于出手。

2018 年 5 月 14 日公布《商務部辦公廳關于融資租賃公司、商業保理公司和典當行管理職責調整有關事宜的通知》 ( 簡稱“ 165 號通知” ) 后，商務部已將制定商業保理公司、融資租賃公司、典當行業務經營和監管規則職責劃給銀保監會。

今年開年以來，各地金融監管部門相繼展開對這三類企業的檢查工作。據了解，盡管各地對商業保理公司、融資租賃公司、典當行的檢查工作進程不一力度不一，但內容主要是清理非正常經營的企業及排查相關公司金融業務風險。

昨日，山東省金融監管局也公布了《關于商業保理行業專項排查情況的通報》。

各市地方金融監管局（不含青島）：

根據中國銀保監會《關于商請組織開展商業保理行業專項清理排查的函》（銀保監函〔 2019 〕 31 號）要求，我局下發了《關于印發山東省商業保理行業專項清理排查實施方案的通知》（魯金監字〔 2019 〕 89 號）和《關于進一步做好非正常經營商業保理企業清理處置工作的通知》（〔 2019 〕 640 號），要求各市由地方金融監管部門牽頭，對轄區內商業保理公司進行全面摸底排查，對非正常經營企業進行清理處置。現將有關情況通報如下：

一、工作開展情況

通知下發后，各市地方金融監管局高度重視，主動擔當、積極作為，調動各方力量，層層落實責任，投入排查人員 566 人次，對全省 578 家商業保理公司進行了全面摸底排查，初步摸清了企業底數，增進了監管機制的完善和市場秩序的規范，為下步加強監管奠定了基礎。

（一）加強組織領導。棗莊、濰坊、泰安等市成立了由市政府分管領導同志任組長、市地方金融監管局主要負責同志任副組長，市公安局、商務局、市場監管局、稅務分局分管負責同志任成員的專項清理排查工作領導小組；淄博、濟寧等市建立了由地方金融監管部門牽頭，有關部門參與的協調聯動工作機制；濟南市及時組織相關部門和有關縣（市、區）地方金融監管部門召開專題會議，逐級壓實責任。

（二）開展全面摸排。各市通過注冊登記、納稅、外商投資信息排查以及電話聯系、高管約談、接受群眾舉報等多種方式，有計劃、有步驟、有針對性地開展了全面摸底排查，將確認依法合規開展業務的 182 家企業納入經營活動正常企業名單，將存在業務經營異常、經營地異常等問題的 396 家企業納入非正常經營企業名單。

（三）進行分類處置。各市建立了問題企業臺賬，督促有繼續經營意愿的企業進行整改，引導無繼續經營意愿的企業及時注銷登記，對經營異常但又拒不退出或不配合監管的企業予以重點關注，并協調市場監管部門按照公司管理有關規定進行處置。同時，棗莊、聊城等市積極對接法人機構所在地的外省市地方金融監管部門，對轄區內經營異常的分支機構進行清理處置。

二、清理排查發現的主要問題

（一）行業整體質量不高，發展不平衡。從地域分布情況看，全省企業注冊名稱中含“保理”字樣的共 578 家（含分支機構 99 家），其中濟南市 480 家（含分支機構 54 家）；從納稅情況看，有正常納稅記錄的 154 家（含分支機構 20 家），占總數的 26% ；從業務經營情況看，連續 6 個月未開展業務經營的 57 家，連續 2 年以上未開展業務經營的 43 家；從經營地情況看，注冊地與經營地一致的 320 家，無實際經營地的 35 家，注冊地與經營地分離的 26 家。

（二）監管手段單一，法律法規有待健全。由于國家尚未出臺全國性的關于商業保理公司監管方面的法律法規或規范性文件，我省也沒有相關政策規定，在對問題商業保理公司清理處置過程中，各市普遍存在執行難問題，只能通過勸退的方式進行處置，或提請市場監管部門根據《公司法》有關規定對相關企業吊銷營業執照或列入異常經營名錄，處置效果不理想。據統計，此次清理排查發現的 396 家非正常經營企業，只有 11 家同意自愿退出或注銷，而其他 385 家企業或聯系不上，或以各種理由拒絕退出或注銷。

（三）搶注企業較多，“負面清單”作用不明顯。由于我省不是商業保理試點省，因此未進行業務許可，也未出臺相關的監管政策。 2018 年三類機構轉隸以來，商業保理公司注冊數量明顯增多， 2019 年新增注冊 261 家，占企業總數的 45% 。 2018 年底《市場準入負面清單（ 2018 年版）》發布后，省市場監管部門請示國家市場監管總局同意，于 4 月 28 日暫緩了商業保理公司登記注冊，但執行效果不理想，商業保理公司注冊數量仍在不斷增加。