各區(qū)人民政府：

根據(jù)市委、市政府機(jī)構(gòu)改革總體部署，銀保監(jiān)會(huì)、商務(wù)部關(guān)于做好融資租賃、商業(yè)保理等機(jī)構(gòu)職責(zé)轉(zhuǎn)隸及監(jiān)管工作的相關(guān)要求，以及《本市融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)?shù)热?lèi)機(jī)構(gòu)過(guò)渡期監(jiān)管工作安排》（滬金監(jiān)〔2019〕4號(hào)）有關(guān)規(guī)定，為準(zhǔn)確掌握本市融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，統(tǒng)籌推進(jìn)促發(fā)展、強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)工作，現(xiàn)就開(kāi)展本市融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況排查工作相關(guān)事宜函告如下：

一、排查對(duì)象

此次排查的主要對(duì)象為在本市注冊(cè)成立、處于存續(xù)狀態(tài)的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)（不包括SPV子公司及其他分支機(jī)構(gòu)）。各區(qū)排查對(duì)象主要為在轄區(qū)內(nèi)注冊(cè)成立、處于存續(xù)狀態(tài)的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)。

二、排查內(nèi)容

（一）企業(yè)基本情況。包括成立時(shí)間、注冊(cè)地、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地、注冊(cè)資本、實(shí)繳資本等。

（二）企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)情況。包括是否失聯(lián)，是否正常、持續(xù)經(jīng)營(yíng)等。

（三）企業(yè)主要經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)情況。包括總資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)余額（或發(fā)放保理融資款本金余額）、不良租賃資產(chǎn)率（或不良保理資產(chǎn)率）等。

（四）企業(yè)合規(guī)運(yùn)營(yíng)情況。主要包括是否存在工商、稅務(wù)異常記錄，近年來(lái)是否受到行政處罰、是否被列為失信被執(zhí)行人，是否涉嫌直接或間接非法集資，是否發(fā)現(xiàn)存在其他風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)事項(xiàng)等。

（五）企業(yè)落實(shí)監(jiān)管要求情況。主要包括是否按監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送相關(guān)經(jīng)營(yíng)信息，此次排查中是否及時(shí)填報(bào)“企業(yè)自查表”等。

（六）企業(yè)與各類(lèi)未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立（或頒發(fā)業(yè)務(wù)許可）、但實(shí)際從事金融相關(guān)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)情況。主要包括與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、各類(lèi)地方交易場(chǎng)所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、私募投資基金、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等開(kāi)展金融相關(guān)業(yè)務(wù)情況。

三、組織實(shí)施

此次排查工作由各區(qū)融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)主管部門(mén)（完成轉(zhuǎn)隸的區(qū)為金融部門(mén)，尚未完成轉(zhuǎn)隸的區(qū)為實(shí)際承擔(dān)相關(guān)職責(zé)的部門(mén)；以下簡(jiǎn)稱(chēng)“各區(qū)主管部門(mén)”）具體牽頭，會(huì)同區(qū)內(nèi)市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等部門(mén)共同組織實(shí)施。

轄內(nèi)涉及企業(yè)多、人員力量不足，排查企業(yè)實(shí)際情況復(fù)雜的區(qū)，為保證排查工作質(zhì)量，可從相關(guān)部門(mén)抽調(diào)人員組建工作團(tuán)隊(duì)，或聘請(qǐng)（委托）會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)及行業(yè)協(xié)會(huì)等其他機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展工作。請(qǐng)相關(guān)區(qū)政府在工作經(jīng)費(fèi)等方面保障排查工作及時(shí)、有序開(kāi)展。

四、工作安排

此次排查自本通知下發(fā)之日起至2019年6月20日，企業(yè)自查、主管部門(mén)核查同步開(kāi)展。

（一）企業(yè)自查。各區(qū)主管部門(mén)應(yīng)及時(shí)通知轄區(qū)內(nèi)注冊(cè)的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)按要求開(kāi)展自查，針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)進(jìn)行整改，填寫(xiě)“上海市融資租賃企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況自查表”（見(jiàn)附件1）或“上海市商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況自查表”（見(jiàn)附件2），并于2019年5月30日前將電子版及蓋章紙質(zhì)版“自查表”報(bào)送區(qū)主管部門(mén)。

（二）全面核查。各區(qū)主管部門(mén)應(yīng)同步開(kāi)展全面核查工作，注重多部門(mén)聯(lián)動(dòng)，整合多方資源，形成監(jiān)管合力；通過(guò)注冊(cè)登記、稅務(wù)、外商投資信息排查及電話聯(lián)系、高管約談等方式，對(duì)轄內(nèi)注冊(cè)的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行全面核查，力爭(zhēng)做到無(wú)死角、全覆蓋。對(duì)于核查發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)及違法違規(guī)問(wèn)題的企業(yè)，要逐一建立問(wèn)題臺(tái)賬，依法依規(guī)進(jìn)行清理。

（三）總結(jié)報(bào)告。各區(qū)主管部門(mén)應(yīng)及時(shí)對(duì)企業(yè)自查、全面排查及前期日常監(jiān)管中掌握的情況進(jìn)行梳理匯總，形成以下材料，于2019年6月20日前與企業(yè)填報(bào)的“企業(yè)自查表”一并書(shū)面報(bào)送市地方金融監(jiān)管局：

1. 填寫(xiě)電子版“上海市融資租賃企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況核查表”（見(jiàn)附件3）、“上海市商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況核查表”（見(jiàn)附件4）。

2. 形成轄區(qū)內(nèi)經(jīng)營(yíng)異常的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)名單（電子版及蓋章紙質(zhì)版）。具體按以下幾類(lèi)情形分項(xiàng)提供涉及企業(yè)名單：

（1）確認(rèn)失聯(lián)的企業(yè)；

（2）成立后超過(guò)6個(gè)月未實(shí)質(zhì)性開(kāi)展融資租賃（或商業(yè)保理）業(yè)務(wù)，或開(kāi)業(yè)后自行停止相關(guān)業(yè)務(wù)連續(xù)6個(gè)月以上的企業(yè)；

（3）注冊(cè)資本實(shí)繳不足的企業(yè)。包括設(shè)立1年以上但實(shí)繳資本不足30%的外資融資租賃企業(yè)，實(shí)繳資本低于17000萬(wàn)元人民幣的內(nèi)資融資租賃企業(yè)，以及實(shí)繳資本不足5000萬(wàn)元人民幣的商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)；

（4）存在工商、稅務(wù)異常記錄，或近3年內(nèi)受到行政處罰、被列為失信被執(zhí)行人的企業(yè)；

（5）存在直接或間接向社會(huì)公眾募集資金等涉嫌非法集資行為的企業(yè)；

（6）與各類(lèi)未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立（或頒發(fā)業(yè)務(wù)許可）、但實(shí)際從事金融相關(guān)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的企業(yè)。主要包括與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、各類(lèi)地方交易場(chǎng)所、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、私募投資基金、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)等開(kāi)展金融相關(guān)業(yè)務(wù)合作的企業(yè)；

（7）未按監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送經(jīng)營(yíng)信息的企業(yè)。主要指2018年以來(lái)（商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)為2019年以來(lái)）未按要求在相關(guān)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)及時(shí)填報(bào)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，及2019年以來(lái)未按銀保監(jiān)會(huì)工作要求及時(shí)填報(bào)“月度情況表”的企業(yè)；

（8）不配合此次排查，或未及時(shí)填報(bào)“企業(yè)自查表”的企業(yè)；

（9）發(fā)現(xiàn)存在其他風(fēng)險(xiǎn)或違法違規(guī)事項(xiàng)的企業(yè)。

3. 形成轄區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況排查報(bào)告（電子版及蓋章紙質(zhì)版）。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于：組織排查情況，轄區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點(diǎn)企業(yè)總體經(jīng)營(yíng)狀況及風(fēng)險(xiǎn)情況，排查發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)異常及違法違規(guī)企業(yè)及其分類(lèi)處置情況，后續(xù)工作打算及建議。

五、工作要求

（一）高度重視、落實(shí)責(zé)任。請(qǐng)各區(qū)高度重視此次排查工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任部門(mén)、職責(zé)分工及階段部署，做好人員、經(jīng)費(fèi)等方面保障，落實(shí)屬地主體責(zé)任，切實(shí)把排查工作及分類(lèi)處置措施落到實(shí)處，確保取得實(shí)效。

（二）注重聯(lián)動(dòng)、形成合力。請(qǐng)各區(qū)建立健全區(qū)主管部門(mén)及市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、公安、相關(guān)街（鎮(zhèn)）園區(qū)等各方協(xié)同聯(lián)動(dòng)的日常監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)防控處置工作機(jī)制，不斷提高審慎和合規(guī)意識(shí)，探索實(shí)施負(fù)面清單管理、切實(shí)加強(qiáng)聯(lián)合懲戒。

（三）突出重點(diǎn)、分類(lèi)處置。在排查過(guò)程中應(yīng)注重突出重點(diǎn)，將經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)信息和數(shù)據(jù)指標(biāo)異常、涉及突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)、瞞報(bào)信息或提供虛假信息的企業(yè)作為重點(diǎn)對(duì)象，采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)與現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)合方式進(jìn)行深入核查。對(duì)核查發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)及違法違規(guī)事項(xiàng)的企業(yè)，在納入負(fù)面清單管理的基礎(chǔ)上妥善分類(lèi)處置；對(duì)不能或不愿持續(xù)從事融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務(wù)的企業(yè)，支持、引導(dǎo)其主動(dòng)轉(zhuǎn)型、退出相關(guān)行業(yè)或注銷(xiāo)企業(yè)；對(duì)確認(rèn)失聯(lián)或存在違法違規(guī)情形的企業(yè)，建議市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)列入經(jīng)營(yíng)異常名錄、嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單或與相關(guān)部門(mén)開(kāi)展聯(lián)合懲戒；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令企業(yè)變更名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍（不再?gòu)氖氯谫Y租賃、商業(yè)保理業(yè)務(wù)）或建議市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；涉嫌違法犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)依法查處。

（四）加強(qiáng)引導(dǎo)、注重實(shí)效。在排查過(guò)程中應(yīng)注意工作方式方法，把握好節(jié)奏力度，加強(qiáng)正面宣傳解釋?zhuān)龑?dǎo)企業(yè)主動(dòng)接受監(jiān)管、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，有效構(gòu)建融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制。

六、其他事宜

（一）情況通報(bào)。市地方金融監(jiān)管局將對(duì)各區(qū)組織開(kāi)展此次排查情況進(jìn)行匯總分析，并將就有關(guān)情況報(bào)告市政府，通報(bào)各有關(guān)部門(mén)、各區(qū)政府。

（二）公告懲戒。對(duì)各區(qū)排查發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)異常及違法違規(guī)企業(yè)，市地方金融監(jiān)管局將視情況向社會(huì)公告，或列入經(jīng)營(yíng)異常企業(yè)名錄，通報(bào)有關(guān)方面予以關(guān)注查處、開(kāi)展聯(lián)合懲戒。