深圳市金融辦關于印發《關于促進深圳市供應鏈金融發展的意見》的通知

各有關單位:

為貫徹落實《國務院關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》（國辦發〔2017〕84號）的相關要求，推動供應鏈金融服務實體經濟，有效防范供應鏈金融風險，經市政府同意，現將《關于促進深圳市供應鏈金融發展的意見》印發實施,請遵照執行。

深圳市金融辦

2019年1月14日

關于促進深圳市供應鏈金融發展的意見

發展供應鏈金融是推進供給側結構性改革、增強金融服務實體經濟效能的重要力量。為貫徹落實第五次全國金融工作會議精神，推進我市供應鏈金融創新規范發展，著力強化對先進制造業創新和改造升級的金融支持力度，推進新動能培育和穩增長、促轉型,根據《國務院關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》（國辦發〔2017〕84號）的總體要求，結合我市實際，現提出以下意見。

一、打造有影響力的供應鏈金融先行區

（一）開展供應鏈金融標準前瞻性研究。由深圳市金融穩定發展研究院發起設立供應鏈金融研究中心，開展前瞻性技術攻關，以及供應鏈金融產學研用平臺建設。推動開展供應鏈金融數據統計工作。研究制定供應鏈金融相關的產品服務、數據采集、指標口徑、交換接口以及倉儲物流管理體系、交易單證流轉體系等行業共性標準。研究制定供應鏈金融專業信用評級參考模型、風控管理參考模型等。（責任單位：市金融辦）

（二）打造全市供應鏈金融公共服務平臺。結合廣東省智慧供應鏈體系及中國（深圳）國際貿易“單一窗口”建設工作，充分運用互聯網及區塊鏈等技術，連接供應鏈金融領域各類主體和供應鏈核心企業平臺。整合和共享供應鏈上中小微企業的數據信息資源，實現信息在線共享、產品在線服務、非標資產在線交易、政策發布及非現場監管等公共服務功能。支持供應鏈核心企業、供應鏈金融企業等通過供應鏈金融公共服務平臺與國家的應收賬款融資服務平臺、征信系統等國家級基礎設施平臺系統實現對接。依法合規推進供應鏈金融資產證券化，促進非標資產的在線高效流轉、資產交易。（責任單位：市金融辦，配合單位：人民銀行深圳市中心支行、市交通運輸委、市經貿信息委）

（三）規劃全市供應鏈金融示范區。支持有條件的區（新區）規劃供應鏈金融示范區或產業園，吸引制造業核心企業、供應鏈金融企業及其配套服務機構集聚。對入駐我市供應鏈金融示范區或產業園的金融機構、制造業核心企業及供應鏈金融配套服務機構，根據其綜合貢獻，各區（新區）可給予政策支持。（責任單位：各區（新區），前海管理局，配合單位：市金融辦）

二、激發供應鏈金融各類主體市場活力

（四）支持供應鏈金融專業化經營。引導金融機構建立專門的供應鏈金融產品、風控、考核等制度支持體系，開發適合制造業供應鏈融資特征的信息系統。鼓勵銀行業金融機構發起設立供應鏈金融專營機構、事業部和特色分支機構。支持商業保理公司、融資租賃公司、小額貸款公司、融資擔保公司等機構在供應鏈金融領域發揮差異化作用。支持以市場化方式組建商業保理行業互助擔保基金，發起設立再保理公司。（責任單位：銀保監會深圳監管局,市金融辦）

（五）發揮供應鏈核心企業的關鍵支撐作用。鼓勵金融機構依托供應鏈核心企業，通過融資推薦、交易信息共享、確認款項收付（或確認債權債務關系）、協助存貨變現、強化供應鏈管理等方式，共同開發個性化、特色化供應鏈金融產品和服務。推動供應鏈核心企業商業信用體系建設，誠信履行商業合約，推廣電子商業票據的使用。支持信用良好、產業鏈成熟的供應鏈核心企業，發起設立或參股民營銀行、保險公司、企業集團財務公司、小額貸款公司、融資租賃公司等機構，開展供應鏈金融業務。（責任單位：市金融辦，配合單位：市經貿信息委、各區（新區）、前海管理局）

（六）強化供應鏈金融配套服務機構的金融科技功能。鼓勵供應鏈融資服務平臺、物流企業、金融科技企業、供應鏈管理服務企業等供應鏈金融配套服務機構利用物聯網、區塊鏈、大數據、人工智能等技術及管理、服務能力，實現供應鏈交易及信用生態的可視、可感、可控，為供應鏈金融賦能。對于供應鏈金融配套服務機構，根據其業務規模、客戶流量、稅收貢獻及產業聯動效應等綜合情況，由各區結合實際，予以政策扶持。（責任單位：金融辦，配合單位：市市場和質量監管委，各區（新區），前海管理局）

三、營造良好的供應鏈金融生態環境

（七）發揮財政資金支持作用。支持市政府投資引導基金、有條件的區（新區），以市場化方式發起設立各類產業子基金，加大對制造業核心企業、供應鏈金融配套服務機構的投資力度。利用政府融資擔保基金、中小微企業貸款風險補償機制等信貸風險分擔機制，支持金融機構加大對制造業核心企業上下游中小微企業的信貸投放力度。（責任單位：市財政委、市經貿信息委、市金融辦，配合單位：各區（新區），前海管理局）

（八）拓寬資本市場融資渠道。支持在真實貿易和資產穿透前提下，通過同業拆借、轉貼現、租賃保理、Pre-ABS、資管計劃、私募基金等方式拓寬供應鏈金融資金來源。支持探索設立供應鏈金融Pre-ABS產業基金，用于支持供應鏈金融企業通過交易所發行ABS，盤活優質供應鏈金融資產。支持探索建立供應鏈金融資產二級流轉市場機制。（責任單位：市金融辦、深圳市證監局，配合單位：各區（新區），前海管理局）

（九）加大供應鏈金融人才培養力度。吸引和培育供應鏈金融人才，推進供應鏈金融培訓交流。支持深圳市供應鏈金融企業、高等院校、虛擬大學園、職業學校、培訓機構開展供應鏈金融領域的人才教育與培養工作，研究制定供應鏈金融領域課程體系。鼓勵供應鏈金融企業開展供應鏈金融人才考核評價工作。（責任單位：市金融辦、市人力資源和社會保障局、市教育局）

（十）加大供應鏈金融宣傳力度。依托深圳供應鏈金融優勢，打造全球供應鏈金融論壇高端品牌。鼓勵供應鏈金融各類主體積極開展論壇、展會等多種形式的宣傳活動。（責任單位：市金融辦）

四、建立供應鏈金融風險防控體系

（十一）引導供應鏈金融合規經營。支持行業組織制定發布供應鏈金融自律公約，加強行業自律規范。推動金融機構、供應鏈核心企業建立科學的供應鏈金融風險控制體系。加強對供應鏈金融的風險監控，以及貸前、貸中、貸后監督審查，防止重復質押和空單質押，防范核心企業基于關聯交易或虛假貿易的自融行為，防范無真實貿易背景的票據貼現等風險。金融機構等資金提供方要充分利用動產融資統一登記系統查詢和登記應收賬款、存貨倉單和租賃標的物等動產權屬情況，提高動產權屬信息透明度。開展供應鏈金融領域騙貸、騙補等違法失信黑名單共享。（責任單位：市各金融業協會、市各金融機構）

（十二）強化供應鏈金融監管環境。依法嚴厲打擊利用供應鏈金融名義進行的非法集資等各類金融違法犯罪活動。推進相關政府部門信用信息跨部門歸集共享，落實跨部門“聯合激勵、聯合懲戒”措施。研究利用區塊鏈、人工智能等新興技術強化動態監管，依法加強對信用評級、信用記錄、風險預警、違法失信行為等信息的披露和共享。強化金融業務持牌經營理念，對未經金融監管部門批準、開展金融業務的機構，依照疏堵結合的原則，引導其市場出清；嚴重違規經營的，由市場監管部門依法吊銷營業執照，涉嫌違法犯罪的，移送司法機關。（責任單位：市金融辦，配合部門：駐深金融監管部門，市市場和質量監管委、各區(新區）、前海管理局）

五、其他。

（十三）本措施所使用的術語說明：

1.供應鏈金融：指商業銀行、保險公司、商業保理公司、融資擔保機構、小額貸款公司等金融機構通過與核心企業、第三方機構等的合作，從供應鏈整體結構和信用出發，運用自償性融資、金融科技等方式控制風險，為供應鏈上的中小微企業所提供的、以融資為主的綜合金融服務。

2.供應鏈融資：專指上述供應鏈金融定義中的融資服務部分，包括但不限于貸款、票據貼現、銀行承兌匯票、保函、保理融資、融資租賃、信用證（含國際和國內）、押匯、福費廷等。

3.供應鏈金融企業：指經國家金融監管部門或地方金融監管部門批準設立，圍繞實體經濟供應鏈提供各類供應鏈金融產品和服務的機構。如商業銀行、保險公司、供應鏈金融專營機構、小額貸款公司、融資擔保公司、商業保理公司、融資租賃公司等。

4.供應鏈核心企業：指在供應鏈上擁有該供應鏈關鍵資源和能力，具有相對較強實力，對其供應鏈上下游企業群體有較大影響和支配能力的企業，其規模應至少達到國家統計局關于《統計上大中小微型企業劃分辦法（2017）》大型以上標準。

5.供應鏈金融配套服務機構：指利用技術、管理和服務能力，圍繞金融機構的供應鏈金融業務，提供基于真實交易的信息數據服務、物流管控服務、安全科技服務等非金融配套服務的法人企業。

6.中小微企業：企業劃分參照國家統計局關于《統計上大中小微型企業劃分辦法（2017）》對中小微企業的劃型標準執行。其中，涉及享受深圳市及各區（新區）獎補政策的供應鏈金融企業，其服務的中小微企業應包含在深圳轄區（含深汕合作區）注冊，具有獨立法人資格，且經各產業部門認定符合我市產業發展政策導向的支柱產業、戰略性新興產業、未來產業、高新技術產業的中小微企業。

（十四）本意見自發布之日起施行。各牽頭、配合部門應當自本措施發布之日起，依法定程序制定或完善具體配套實施辦法，確保各項意見落實。

（十五）本意見的同類政策不支持重復享受。同一企業或金融機構所涉及的財政性資金原則上不重復享受，具體由市金融辦負責解釋。