電子匯票自從推出以來，因為中國人民銀行大力推廣和方便、快捷、高效等優勢，普及率很高， 并基于對 ECDS系統的信任 很多人認為假票可以自此從票據行業消失。但是自從電子匯票普及以來，不斷出現假票。目前出現假票的主要原因就是在銀行開戶階段，犯罪嫌疑人利用假的證件和公章及銀行開戶審核漏洞開立銀行賬戶，再以此戶開具假電子匯票。 例如 2016年8月，不法分子利用虛假材料和公章， 在工商銀行廊坊分行開設了河南一家城商行“焦作中旅銀行”的同業賬戶；2018年11月，中交一航局第一工程有限公司發出聲明，有不法分子開立虛假銀行賬戶及虛假電子商業承兌匯票，并表示不承擔任何性質的責任(包括但不限于兌付責任)。這個有點類似區塊鏈，只能保證流通環節真實，并不能保證源頭上鏈環節真實一樣。所以不管新技術多發達，我們仍然不能輕視風險管理。

附：

關于加強電子商業匯票信息真實性審核的通知（票交所發【2019】42號）

上海票據交易所各會員單位：

為貫徹落實《電子商業匯票業務管理辦法》（中國人民銀行令〔2009〕第2號）和中國人民銀行《支付業務風險提示》（2017年第2期）有關規定，防范電子商業匯票業務風險，現就加強電子商業匯票信息真實性審核有關問題通知如下：

一、明確審核責任

各會員單位應切實承擔對在本機構開戶的票據行為人基本信息的審核責任，確保票據行為人名稱、賬號、統一社會信用代碼（組織機構代碼）等基本信息的真實、準確和完整。

二、優化內部系統

（一）各會員單位應確保內部系統在收到出票、提示承兌、提示收票、轉讓背書和保證申請時，對出票人、承兌人、收款人、被背書人、保證人的賬號戶名一致性進行有效校驗和控制。如發現信息與實際不符，應予以駁回。

（二）各會員單位應完善內部系統對票據種類的識別功能，根據ECDS報文規范準確區別銀行承兌匯票與商業承兌匯票；并在內部系統和網上銀行的客戶界面，對票據種類等關鍵信息以醒目方式向操作人員和企業客戶充分展示。

 三、做好業務提示

（一）各會員單位應向企業客戶提示電子商業匯票票據號碼的編碼規則：第一位表示票據種類，1代表電子銀行承兌匯票，2代表電子商業承兌匯票。

（二）各會員單位應向企業客戶提示可能存在“出票人名稱”、“承兌人名稱”、“收款人名稱”、“被背書人名稱”和“保證人名稱”等錯填現象，提醒客戶仔細辨別票據種類，核實票據信息。同時，提醒客戶如發現信息填寫錯誤的票據應拒絕接收，并將相關情況及時告知開戶機構。

（三）企業客戶對票據出票人、承兌人、收款人、被背書人和保證人等信息有疑議的，可以委托其開戶行通過大額支付系統向相關票據行為人開戶行核實名稱與賬戶信息的正確性，相關票據行為人開戶行應在收到核實請求的當日至遲次日予以明確回復。

四、加強協同合作

各會員單位如發現本機構開戶的企業客戶收到信息填寫錯誤的票據，應主動與相關票據行為人開戶行聯系，共同協商處置措施，防止票據繼續流轉。同時引導客戶與前手或承兌人聯系，重新出具填寫正確的票據。

執行中如遇問題，請及時聯系上海票據交易所。

                            上海票據交易所股份有限公司

                            2019年5月22日